dismiss-alert
header-area-background-wrapper
site-banner
center-left-menu

كيفية العمل ؟

فيديو مدته دقيقة واحدة
center-right-menu

فتح حساب بنك في لاتفيا اونلاين

تقع جمهورية لاتفيا في منطقة البلطيق في شمال أوروبا،، وهي إحدى دول البلطيق الثلاث. تحدها إستونيا، وليتوانيا، وروسيا، وبيلاروسيا. ولاتفيا عضو في منظمة التجارة العالمية وفي الاتحاد الأوروبي أيضاً.

الصيرفة في لاتفيا

تمتلك لاتفيا بنية تحتية مصرفية متطورة ومستقرة، بإمكانها تلبية احتياجات العملاء الدوليين من الأفراد والشركات. تُعرف لاتفيا بتوفيرها بنية تحتية مُثلى لتمويل الشركات، ما يخلق طلباً كبيراً على الحسابات البنكية فيها من قِبل شركات الشحن والتجارة.

التاريخ

تأسست لاتفيا عام 1918 ، وهي جمهورية برلمانية ديمقراطية. عاصمة لاتفيا هي ريغا ، والتي كانت أيضًا عاصمة الثقافة الأوروبية في عام 2014. اللاتفية هي اللغة الرسمية. لاتفيا عضو دائم في الاتحاد الأوروبي وحلف شمال الأطلسي والأمم المتحدة ومجلس أوروبا و CBSS وصندوق النقد الدولي و NB8 و NIB و OSCE ومنظمة التجارة العالمية.

طوال تاريخها الملون ، كانت لاتفيا تحكمها بولندا وليتوانيا والإمبراطورية الروسية وألمانيا والاتحاد السوفيتي. في عام 1991 نالت لاتفيا استقلالها. اليوم ، تشير التقديرات إلى أن ما يقرب من 72٪ من مواطني لاتفيا هم في الواقع لاتفيون ، في حين أن 20٪ منهم روس.

يتسم اقتصاد لاتفيا بالتنوع وقد نما بنسبة تزيد عن 4٪ في عام 2014 ، وهو أحد أعلى معدلات نمو الناتج المحلي الإجمالي في أوروبا. تمتلك لاتفيا أربعة موانئ رئيسية ، مما يجعلها مركزًا عالميًا لصناعة الشحن البحري ، وتستفيد من الاستثمار الأجنبي المباشر الواسع ولديها مركز مالي متطور ، حيث تعمل ريغا كواحدة من المراكز المالية الرئيسية في أوروبا الشرقية وروسيا.

المؤسسات المصرفية

يوجد في لاتفيا أكثر من 30 بنكًا تجاريًا و 26 أمينًا معتمدًا والعديد من شركات خدمات الأموال المرخصة. لجنة الأسواق المالية ورأس المال هي الجهة المنظمة للخدمات المالية في لاتفيا.

القوانين والأنظمة

لاتفيا هي عضو في منطقة اليورو (2014) ومنظمة التجارة العالمية (1999) والاتحاد الأوروبي (2004). بصفتها مركزًا ماليًا خارجيًا رئيسيًا ، تتمتع لاتفيا بواحد من أكثر الأنظمة المالية استقرارًا في أوروبا الشرقية ، مما يجعلها وجهة مفضلة للمعاملات المالية في جميع أنحاء العالم. تحرص لاتفيا بشدة على تنمية قطاع خدماتها المالية إلى أبعد من ذلك ، من خلال تعزيز الثقافة المالية في لاتفيا من خلال الأحداث الشعبية مثل "أسبوع محو الأمية للخدمات المالية. للتأكد من استمرار نمو القطاع المالي ، يقوم المنظمون الماليون في لاتفيا بسن قوانين ومبادئ لضمان نموه المستقر والمستدام. تُظهر بيانات الأداء التي جمعتها لجنة السوق المالية ورأس المال (FCMC) أنه على الرغم من بعض عدم اليقين في الوضع الجيوسياسي ، شهد عام 2014 اتباع البنوك طريق التنمية ، كما فعلت في جميع السنوات السابقة. تواصل البنوك تحسين مؤشرات أدائها الرئيسية: حافظ القطاع المصرفي على مستويات عالية من رأس المال والسيولة ، وتحسنت الربحية وجودة محفظة القروض ، واستمر النمو في الودائع.

السرية المصرفية

تحتل لاتفيا المرتبة 53 في مؤشر السرية المصرفية لعام 2014. وتشير التقديرات إلى أن لاتفيا في عام 2014 كانت تمتلك أكثر من 100 مليار دولار من الأصول والودائع بسبب السرية الشديدة. لا تحتفظ لاتفيا بتفاصيل ملكية الشركة في السجلات الرسمية ، ولا تطلب أن تكون تفاصيل ملكية الشركة متاحة للجمهور عبر الإنترنت. غالبًا ما تُعزى شهرة لاتفيا إلى كونها مركزًا مستقرًا وسريًا لإجراء الودائع أو الاحتفاظ بالأصول بينما تلعب دورًا كاملاً في المجتمع المالي الحديث والاتحاد الأوروبي.

المدفوعات الإلكترونية

لاتفيا عضو في جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (SWIFT). شبكة SWIFT هي النظام الأكثر أمانًا والأكثر أمانًا للمعاملات المالية في جميع أنحاء العالم.

التسهيلات المصرفية

تتمتع SFM بعلاقة مع شبكة واسعة من البنوك الخاصة والكبرى في لاتفيا. جميع البنوك التي نحيلها لعملائنا لتقديم منصة مصرفية دولية كاملة ، مع حسابات متعددة العملات (جنيه إسترليني ، يورو و دولار) بالإضافة إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وبطاقات الخصم / الائتمان.

بمجرد اكتمال طلبك ، سيتم تعيين مدير حساب مخصص لك والذي سيرشدك خلال إجراءات فتح الحساب المصرفي. بعد ذلك ، سنختار معك بعناية بنكًا من أحد شركائنا الرئيسيين يناسب متطلباتك تمامًا مثل البدلة المخصصة.

ما هي المستندات المطلوبة لفتح حساب مصرفي؟

يتعين على البنك تأكيد هوية وعنوان جميع العملاء الذين يفتحون الحسابات المصرفية. المستندات التالية مطلوبة لكل مالك موقع ومستفيد وسيتم التعامل معها على أنها سرية:

  • نسخة من جواز السفر موثق
  • فاتورة مرافق معتمدة (لا يزيد عمرها عن 3 أشهر)
  • رسالة مرجعية من البنك الأصلي (لا تزيد عن 3 أشهر)
  • كشف الحساب البنكي الأصلي (لمدة 6 أشهر على الأقل)

في حالة الحسابات المصرفية للشركات ، سيطلب البنك أيضًا مجموعة من مستندات الشركات المعتمدة والتي تتكون من:

  • شهادة التأسيس
  • عقد التأسيس والنظام الأساسي
  • سجل المساهمين والمديرين
  • شهادة حسن السيرة والسلوك إذا كانت الشركة أقدم من 12 شهرًا
  • أحدث ملف شخصي / حساب مدقق للشركة ، إن وجد

تطلب البنوك في لاتفيا من الشركات تلبية متطلبات "جوهرية" معينة في بلد التأسيس (المكتب الفعلي ، والموظفون ، والمديرون المحليون ، إلخ ...)

يمكن للبنك طلب أي معلومات و / أو مستندات إضافية وفقًا لتقديره مثل خطة العمل والسيرة الذاتية والفواتير والاتفاقيات / العقود الخاصة بالشركة القائمة ويجب على العميل الامتثال لمتطلبات البنك.

اعتمادًا على لغة المستندات ، قد يطلب البنك أيضًا ترجمة المستندات أيضًا. في هذه الحالة ، يجب أن تتم الترجمة بعد التصديق على المستندات

سوف نرسل لك النماذج المصرفية الإضافية اللازمة لفتح الحساب عن طريق البريد الإلكتروني ، كمرفق ، لكي تقوم بالتوقيع والعودة إلينا ويفضل أن يكون ذلك عن طريق البريد الخاص (DHL أو FedEx أو Chronopost) ، إلى جانب المستندات الأخرى المذكورة أعلاه.

Stars