header-area-background-wrapper
القائمة
site-banner
center-left-menu

كيفية العمل ؟

فيديو مدته دقيقة واحدة
center-right-menu

الحصول على رخصة إستونية لتبادل العملات المشفرة

 Estonian Cryptocurrency Exchange

ما هي ميزات إستونيا؟

هناك عدة أسباب تدفعك لاختيار إستونيا كوجهة لتسجيل رخصة العملات المشفرة لديك.

التكلفة: تقدم إستونيا أكثر الحلول فعالية من ناحية التكلفة. بالمقارنة مع المملكة المتحدة، أو سنغافورة، أو اليابان، أو الولايات المتحدة والتي تُعتبر أعلى تكلفة بـ 3 إلى 4 أضعاف.

المدة : يستغرق تسجيل الشركة والترخيص في المتوسط 45 يوماً. أمّا البلدان المُدرجة أعلاه فتستغرق ما بين 3 - 8 أشهر بالمتوسط.

التشريعات: يتم إصدار الرُخص من قبل وحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU)، وهي وحدة مستقلة تابعة لمجلس الشرطة وحرس الحدود الإستوني. وتعتبر وحدة المعلومات المالية الدولية من الهيئات الدولية المنظمة.

السمعة الطيبة والإقامة الإلكترونية: إستونيا مفتوحة لكل روّاد الأعمال من جميع أنحاء العالم وهي معروفة بكونها واحدة من أكثر الدول تطوراً فيما يتعلق بالرقمنة وتكنولوجيا المعلومات. إذ يستطيع جميع روّاد الأعمال الراغبين في بدء أعمالهم في إستونيا تقديم طلب للحصول على بطاقة إقامة إلكترونية، والتي تسمح بالوصول إلى كافة الخدمات الحكومية، وتبسّط التواصل مع السلطات الحكومية.

الضرائب: لا يوجد ضرائب على الأرباح في إستونيا. طالع أدناه للمزيد من التفاصيل.

الرُخص

هناك نوعان اثنان من أنشطة رُخص العملات المشفرة والتي يمكن تقديم طلب للحصول عليها في إستونيا.
الأول، أن تكون مزوداً يصرف العملات الافتراضية ويحولها إلى عملات فعلية والعكس.
والثاني، هو مزود خدمة حافظة العملات الافتراضية.

كلتا الرخصتين تمتلكان إطار العمل ذاته قانونياً، وتشغيلياً، وضريبياً.
يتم إصدار رُخص التشغيل من قبل وحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU). وتتم معالجة طلب الترخيص من قبل الوحدة في غضون 30 يوم عمل من تاريخ تقديم الطلب. في حالة تقديم الطلبين معاً، يجب أن يكون الطلبان منفصلين، وسيتم إصدار رخصتين مختلفتين.

إنّ الخطوة الأولى في تأمين المستقبل لعملية تبادل عملات مشفرة ناجحة هي الحصول على الرخصة.

ما هي المتطلبات القانونية؟

يرجى الملاحظة بأنّه سيتم تسجيل الشركة برأس مال مصرح به يعادل 2500 يورو، ومع ذلك لا يوجد شرط لدفع رأس المال هذا أثناء عملية تسجيل الشركة، وقد تصدر الشركة يورو واحد فقط للمساهمة. ومع ذلك، سيمثل مبلغ 2500 يورو مسؤولية مساهمي الشركة ويجب دفعه للشركة في الحالتين التاليتين:

  1. 1. في حالة إعسار/ إفلاس الشركة يكون المساهمون مسؤولين برؤوس أموالهم، ويقتصر هذا الالتزام بدفع مبلغ 2500 يورو.
  2. 2. إذا قرّر المساهمون توزيع أرباح الشركة، فإنهم ملزمون باستثمار رأس المال المصرح به في الحساب المصرفي للشركة.

نقترح تسجيل شركة محدودة المسؤولية لتراخيص تبادل العملات والمحافظ الإلكترونية، والتي يمكن تأسيسها من قبل شخص واحد فقط، والذي قد يكون في الوقت نفسه المساهم/ المدير/ مسؤول مكافحة غسيل الأموال. (نوصي بتعيين ضابط مكافحة غسيل الأموال من طرفنا لأسباب لغوية؛ وذلك لأن مكتب مكافحة غسيل الأموال في الشرطة الإستونية يتواصل فقط باللغة الإستونية وسيكون هذا الشخص بمثابة وسيط فقط).

  • يمكن لجميع المساهمين في الشركة أيضاً التصرف بصفتهم أعضاءً في مجلس الإدارة
  • الشخص المسؤول عن تدابير مكافحة غسل الأموال يراقب نشاط العميل أيضاً. تشمل هذه التدابير أيضاً فهم المؤشرات المشبوهة والتي قد تشير إلى وجود نشاط إرهابي. وفي حال حدوث ذلك، يجب على هذا الشخص إبلاغ السلطات الإستونية بالأمر.

المسائل الضريبية والمحاسبية

لا تخضع الشركات ذات المسؤولية المحدودة لضريبة القيمة المضافة (VAT) على خدماتها المالية. وتدفع الشركات المسجلة ضريبة دخل بمعدل معدل صفر ٪. ومع ذلك ، هناك العديد من الضرائب الأخرى التي يجب أن تكون على دراية بها:

  • منذ العام 2019، تغير النظام الضريبي وتم تخفيضه لصالح مساهمي الشركات في إستونيا:
  • تم تقديم ضريبة الأرباح الموزعة على النحو التالي: سيتم فرض ضريبة على ثلث المبلغ الإجمالي بمعدل 14% وعلى ثلثي المبلغ الإجمالي بمعدل 20%.
  • 33٪ ضريبة اجتماعية على الدخل الشخصي
  • سيتم فرض ضريبة دخل شخصية بنسبة 7٪ في حال كنت مساهماً في شركة إستونية، حتى ولو لم تكن مقيماً في إستونيا. وهذه الضريبة تم تقديمها مؤخراً في بداية عام 2019.

** يُرجى الملاحظة أنّه إذا كانت الشركة تنوي تشغيل وتوظيف موظفين محليين في إستونيا، فمن الضروري اتباع تعليمات الشركات المقيمة داخل الدولة.

يمكن لشركات تبادل العملات المشفرة المسجّلة في إستونيا أن تتوقع دفع حوالي 100 يورو شهرياً، وذلك مقابل خدمات المحاسبة المطلوبة بحسب القانون. وتشمل التكاليف الأخرى رسوماً تقريبية تبلغ 300 يورو سنوياً مقابل العنوان القانوني وإدارة الشركة. يُعد هذا أمراً ملحوظاً نظراً لأن النفقات العامة أرخص بكثير بالنسبة لمزود العملة المشفرة مقارنة بخدمات النقد الإلكترونية، وخدمات إدارة الأصول أو خدمات مؤسسة الدفع.

خطوات الحصول على رخصة

بمجرد التأكد من حصولك على رأس المال المناسب، ومن أنّ شركتك قد تم تأسيسها وفقاً للإرشادات، فهناك العديد من الخطوات والمتطلبات التي يجب اتباعها. ومن جهتنا فبإمكاننا مساعدتك على تحقيق ذلك؛ التفاصيل مبينة أدناه بشأن ما يتعين عليك القيام به أو ما قد نطلبه منك للمضي قدماً في كل مرحلة.

تأسيس الشركة

هنا، سوف نطلب منك توثيق التوكيل لأحد المتخصصين المعتمدين لدينا. يمكنك توفير هذا التوكيل بلغتك الأم وسنقوم بترجمته إلى اللغة الإستونية وهي خطوة مطلوبة قانوناً. ومن ثم يمكننا تأسيس الشركة في إستونيا وفتح حساب مصرفي للشركات للبدء في التداول. ولإنشاء شركة سنطلب منك ما يلي: نسخة ممسوحة ضوئياً من جواز سفرك. وإذا كنت متزوجاً، فسنحتاج أيضاً إلى شهادة زواجك نظراً إلى أنّ الكشف الكامل عن المعالين مطلوب هنا. هذا للتحقق في حالة بيع الأسهم إلى طرف آخر. وكذلك تفاصيل الاتصال بمؤسسي الشركة بما في ذلك المكان القانوني للإقامة، وعنوان البريد الإلكتروني وأرقام الهاتف - الهواتف الأرضية والهواتف المحمولة، وأي جهة اتصال اجتماعية مثل سكايب، وفيسبوك، وماسنجر. وتفاصيل حول اسم الشركة والموقع الإلكتروني وتفاصيل الاتصال في ساعات العمل. وعلاوة على ذلك، سنطلب أيضاً بياناً حول طبيعة العمل.

فقط عند اكتمال التسجيل، سنتمكن من المضي قدماً في الحصول على الترخيص.

التقديم للحصول على الرخصة

تُصدر الجهة التنظيمية الإستونية رخصة تبادل العملات المشفرة عند استلام المعلومات التالية:

  • رقم الهاتف، وعنوان البريد الإلكتروني، والموقع الإلكتروني للشركة المسجلة في إستونيا. ومن الأمور المطلوبة أيضاً: بيانات الاتصال الخاصة بالمساهمين والأشخاص المسؤولين عن تقديم خدمات الشركة المسماة. وعلاوة على ذلك، ستُطلب نفس تفاصيل الاتصال بالممثل القانوني للشركة وتفاصيل معلومات الرقابة الداخلية للشركة
  • التفاصيل التي تؤكد أن المساهمين وأعضاء مجلس الإدارة ليس لديهم أي إدانات صادرة من بلد الإقامة
  • من المتطلبات القانونية أن تلتزم الشركة بالقواعد والإجراءات عند التعامل مع العملات المشفرة. يتم ترشيح أحد الأشخاص كمسؤول عن هذا الامتثال وتطلب إستونيا تسمية هذا الشخص

هل أثار هذا الأمر اهتمامك؟ يُرجى تعبئة النموذج أدناه وسنرسل لك عرضاً عمّن قريب.

 

SFM Captcha Image

إخلاء مسؤولية: تحترم SFM خصوصيتك. لتحسين خدماتنا، نرغب في حفظ معلوماتك لدينا؛ ليتسنى لنا إرسال رسائل بريد إلكتروني غير دورية إليك. بإمكانك في أي وقت إلغاء الاشتراك وسنقوم بحذف بياناتك من قائمتنا البريدية.

*حقول إجبارية.